Hvad Er De Bedste Udbytteaktier? [2024] Over 190

Det er en ren jungle, når det kommer til udbytteaktier. Derfor har jeg lavet en oversigt over de bedste udbytteaktier, som du kan vælge imellem.

Så hvad er de bedste udbytteaktier?

Efter at have krydsrefereret 13 bøger og dusinvis af artikler om udbyttestrategier mener jeg at:

Dem kan du læse meget mere om nedenunder.

Hvorfor skal jeg vælge udbytteaktier?

Du skal vælge udbytteaktier, hvis du vil have en konstant strøm af penge ind på din konto.

Udbytteaktier kan også præstere bedre end markedet, hvis man sørger for at gen-investere udbyttet. Det er fordi, at man så automatisk vil købe flere aktier, når aktieprisen er lav. Hvis du sigter efter det allerbedste afkast, er det nemlig vigtigt, at du køber aktier, når de er på tilbud.

Undersøgelser viser, at virksomheder, som betaler udbytte klarer sig bedre end ikke-udbyttende virksomheder.

Det kan der være flere grunde til, men en af hovedårsagerne er, at virksomheder som udbetaler udbytte, vil mere nøje overveje hvordan de skal bruge deres penge. De er mere tilbageholdende for at begive sig ud i meget dyre og risikable projekter, da de ved, at en del af deres overskud skal betales til aktionærerne. Det gør dem mere konservative.

Af denne grund vil de typisk klare sig dårligere end ikke-udbyttende virksomheder i stærke bull-markeder. På den anden side vil de klare sig bedre i krisetider og selv i dårlige tider vil de give et konstant afkast i form af deres udbytte hvert år.

Når man investerer i udbytteaktier, får man et udbytte for hver aktie du ejer. Jo flere aktier du ejer desto mere udbytte får du. Derfor er et fald i markedet en velkommen mulighed for at geninvestere sit udbytte til en lavere pris. Derfor frygter en udbytteaktie-investor ikke et fald på aktiemarkedet.

Hvad er fordelene ved udbytteaktier?

Der er mange andre fordele ved at vælge udbytteaktier. Her er nogle af dem:

• Du skal ikke tænke på at sælge dine aktier. Det voksende udbytte er det som tæller.
• Du skal ikke bekymre dig over prisen på dine aktier.
• Det er lettere at vælge udbytteaktier. Du skal ikke udvælge vindere.
• Du har en stor chance for at præstere bedre end markedet.
• Udbytteaktier har historisk set haft en lavere volatilitet end andre aktier. De svinger altså ikke så meget i pris.
• Udbytteaktier har haft en god præstation selv i dårlige år.
• Udbytteaktier har haft en god til rigtig god præstation i dårlige år. Hvis markedet dykker kan du købe flere aktier for dit udbytte, hvilket hæver dit udbytte i senere år og hæver dit totale afkast når markedet går op ad igen.
• Du får en gratis lønforhøjelse hvert år, fordi virksomhederne øger deres udbytte hvert år.
• Du køber kvalitetsselskaber.
• Udbytteaktier klarer sig godt, hvis markedet går nedad i lang tid.
• Selv i et fladt marked, vil du tjene gode penge over lang tid.

Hvad er aktieudbytte?

Et aktieudbytte er et direkte afkast, som du får hvis du ejer en aktie. Det er ikke alle aktier der udbetaler udbytte. Et aktieudbytte betales typisk en til fire gange om året. Nogle virksomheder betaler endda hver måned.

Du tjener penge på aktier på to måder:

1. Aktieudbytte, også kaldet for direkte afkast, dividende eller udlodning. Det er er typisk 2-5% af aktiekursen. Det bliver indbetalt på din konto.
2. Kursgevinst. hvis kursen på din aktie er steget, siden du købte aktien, får du en kursgevinst hvis du sælger aktien. Det kaldes også kursafkast.

En akties totale afkast er dets aktieudbytte + kursstigning. I gennemsnit har det totale afkast for aktiemarkedet i USA de seneste 100 år været ca. 10%.

Hvis en aktie betaler et stort udbytte skal man forvente en lavere kursstigning. Det er fordi udbyttet bliver betalt af virksomhedens overskud, og hvis noget af det bliver udbetalt er virksomheden blevet mindre værd. Derfor ser man også kursen på en virksomhed falde en smule når der betales udbytte, fordi værdien af virksomheden falder.

Nedenfor kan se hvordan din aktiegevinst er sammensat.

Hvornår får jeg udbytte?

Det typiske er, at du får udbetalt udbytte 4 gange om året. Dette gælder hvis du ejer amerikanske aktier. For danske aktier får du typisk udbetalt udbytte 1-2 gange om året. Nogle virksomheder betaler kun 2 gange om året, mens nogle betaler udbytte 12 gange om året. Det gør f.eks. Realty Income (O). På virksomhedernes hjemmeside kan man se hvornår det forventede udbyttet bliver udbetalt.

Er udbytte gratis penge?

Nej, aktieudbytte er ikke gratis penge. Udbyttet som virksomhederne udlodder kommer fra deres indtjening.

Forestil dig at du ejer en saftevandsfabrik. Du har købt den for 1.000 kroner. Du ejer selv 200 kroner som står på din konto. Du ejer intet andet.

Din formue er altså på 1.200 kroner.

Efter et år har din saftevandsfabrik tjent 200 kroner. Den er altså 1.200 kroner værd hvis du beslutter at sælge den.

Du trækker overskuddet ud af virksomheden. Det kaldes dividende (udbytte).

De 200 kroner fra saftevandsfabrikken bliver udbetalt til din private konto. Der står nu 400 kroner på din privatkonto. Til gengæld stå der 0 kroner på din virksomheds konto.

Din formue er nu 1.400 kroner.

Udbytte kan ses som en overførsel fra en konto til en anden.

Til dette skal tilføjes at udbyttet beskattet med aktieskatten som er 27% eller 42% alt efter hvor stor din gevinst er.

Når du ejer aktier i en virksomhed sker det tilsvarende.

I nedenstående grafik ser du Lisa som ejer aktier i A.P. Møller.

Falder kursen når jeg modtager udbytte?

Ja, kursen falder med det beløb, som du får i udbytte. Det gør den efter ex-dividend dagen. Ex betyder uden, så det betyder uden-dividende dagen. Du skal eje aktien på dagen før ex-dagen for at modtage udbytte.

Den kan sagtens være at kursen IKKE falder, fordi der sker andre ting i markedet. En anden og bedre måde at sige det på er, at værdien af selskabet faldet med udbyttebeløbet. Det MÅ det nødvendigvis gøre for de penge du får udbetalt må komme et eller andet sted fra - og de kommer fra det selskab som du har aktier i.

Man kan sige, at det er dine egne penge, som bare skifter konto. Du er jo ejer at virksomheden i form af dine aktier.

Hvad er en Dividend Aristocrat?

Nogle af de mest kendte udbytteaktier er The Dividend Aristocrats.

The Dividend Aristocrats er virksomheder som har udbetalt udbytte i 25 år eller mere, og som er medlem af S&P 500 indekset. De har hævet deres udbytte 25 år i træk. De skal desuden have en marketcap på over 3 milliarder dollar og handle for mindst 5 millioner dollar hver dag på børsen.

Det kræver en ualmindelig stærk virksomhed og stor ledelsesdisciplin at blive en Dividend Arisocrat. Derfor ser vi også, at det kun er stærke kvalitet selskaber, som er Dividend Aristocrats.

Nogle Dividend Aristocrats er kendte for danskere, mens andre er ukendte. Prøv at se hvor mange du kender af den korte nedenstående liste:

• Johnson & Johnson (JNJ)
• Procter & Gamble (PG)
• Walmart (WMT)
• Sherwin-Williams (SHW)
• Realty Income (O)
• Automatic Data Processing (ADP)

Hvad er en Dividend Champion og Dividend King?

Tæt forbundet til Dividend Aristocrats er Dividend Champions, Dividend Challengers, Dividend Contenders og Dividend Kings.

Du kan se forskellen på Dividend Aristocrats, Dividend Kings eller Dividend Contenders nedenunder.

• Dividend Challengers er virksomheder der har hævet deres udbytte i fem til ni år.
• Dividend Contenders er virksomheder der har hævet deres udbytte i over 10 år.
• Dividend Champions er virksomheder der har hævet deres udbytte i 25 år men ikke nødvendigvis er medlem af S&P 500.
• Dividend Kings er virksomheder som har hævet deres udbytte i over 50 år.

I Europa er der også virksomheder som betaler udbytte år efter år. De bliver kaldt de Europæiske Dividend Champions.

• Europæiske Dividend Champions er europæiske virksomheder, som har hævet deres udbytte i over 20 år.

Der er i øjeblikket 146 Dividend Champions. Der er kun 65 Dividend Aristocrats. Der er altså mange virksomheder som har lovet deres aktionærer et udbytte udover Dividend Aristocrats.

Den store forskel i antal er, at for at være en Dividend Champion behøver man ikke være en del af S&P 500 eller at have en størrelse over 3 milliarder dollar.

Man finder ikke hotte raket- og tech-aktier i Dividend Aristocrats indekset. Det er fordi Dividend Aristocrats er veletablerede virksomheder med begrænsede udsigter til vækst. De har dog ikke gået ud over deres totale afkast for disse lettere kedelige virksomheder skovler penge ind.

Oversigt over krav til udbytteaktier

Jeg har lavet en oversigt, så du kan se hvordan udbytteaktierne bliver kategoriseret.

S&P (Standard & Poors) opgør årligt en liste over hvilke virksomheder der optages på Dividend Aristocrats listen. S&P står vedligeholder Dividend Aristocrat indekset.

Mange af udbytteaktierne i Champions-, Contenders-, og Challengerslisten er udarbejdet af ikke-professionelle investorer.

Du kan finde aktierne fra listerne nedenfor.

Er udbytteaktier bedre end ikke-udbytteaktier?

S&P Global begyndte Dividend Aristocrats indekset i 1989. Siden da har Dividend Aristocrats slået S&P 500 på det totale afkast. Det betyder, at hvis du havde investeret i Dividend Aristocrats indekset havde du haft flere penge imellem hænderne end hvis du havde investeret i S&P 500.

S&P 500 er det mest almindelige benchmark man måler sig op imod.

Udbytteaktier klarer sig godt både i nedetider og oppe-tider. De klarer sig god i nedemarkeder (bear-markets) fordi man kan købe flere aktier for det samme udbytte. Det betyder, at når prisen kommer op igen, står man meget rigtig godt placeret til at få et godt afkast af de ekstra aktier man har købt billigt.

Det er det som Jeremy Siegel, professor ved Wharton School kalder the dividend accelerator. Jeremy Siegel er forfatter til den voldsomt populære bog Stocks For The Long Run. Læs desuden artiklen om de de 27 bedste bøger om investering her.

Dividend investing er en strategi, som har slået S&P 500. Det indebærer, at man re-investerer sit udbytte fra virksomhederne.

Hvilke udbytteaktier skal jeg købe?

Nedenfor viser jeg tre tabeller.

Tabellerne kan hjælpe dig med at finde de rigtige udbytteaktier.

Hvis du er helt ny inden udbytteaktier, er et godt sted at kigge på Dividend Aristocrats og Dividend Kings. I en senere artikel viser vi, hvordan du med succes kan vælge dit næste udbytteaktiekøb.

Liste over US Dividend Champions

Dividend Champions er virksomheder, som har hævet deres udbytte i mindst 25 år, men som ikke nødvendigvis er medlem af S&P 500.

Her kan man finde mange gode udbytteaktier. Der er mange forsyningsvirksomheder, som er Dividend Champions men ikke Aristocrats fordi deres marketcap ikke er over 3 milliarder dollar. I listen over dividend champions finder du også Dividend kings og Dividend aristocrats.

Udbytteaktier er senest opdateret den 08. Apr. 2022 Kl. 08:40

Liste over Europæiske Dividend Champions

Denne liste dækker europæiske udbytteaktier, som har hævet udbyttet i mindst 20 år.

Udbytteaktier er senest opdateret den 08. Apr. 2022 Kl. 08:40

Hvordan beskattes udbytteaktier?

Udbytteaktier beskattes som aktieindkomst på frie midler. Du bliver realisationsbeskattet på kursgevinster, og du bliver lagerbeskattet på udbyttet af dine aktier.

Lagerbeskattet betyder, at du hvert år betaler skat af dit udbytte.

I 2024 betaler du 27% skat af udbytte og kursgevinster op til 61.000 kr.

På udbytter og kursgevinster over 61.000 kr. betaler du 42% i skat.

Det er vigtigt at bemærke, at du altid bliver lagerbeskattet af udbyttet fra udbytteaktier.

På din pensionskonto bliver du lagerbeskattet med 15,3% skat af både udbyttet og kursgevinster. Det er PAL-skatten.

På din aktiesparekonto bliver du lagerbeskattet med 17% skat af både udbyttet og kursgevinster.

Skal du vide mere om investering? Så se på disse artikler

Artikler der giver dig generel og typisk dyb viden om et emne indenfor investering

• Til dig som vil have de bedste værktøjer til investering, podcasts, websites, bøger - det hele!
• Til dig som skal tales fra at investere i emerging markets (nej, Kina er ikke en god idé)
• Til dig som bare vil blive en superstjerne til investering gennem selvstudier af de bedste bøger om investering
• Til dig som vil vide hvad det vigtigste er ved en aktie og hvorfor nogle bare altid taber penge på aktier.
• Til dig som vil give dine børn den allerbedste opsparing.
• Til dig som vil vinde guldmedalje i “Ved Mest Om Aktiesparekontoen”.
• Til dig der gerne vil undgå at dumme dig i investering.
• Til dig som vil holde foredrag om hvad en aktie er og samtidig vide hvad den bedste aktie nogensinde har været.

Artikler om passiv investering - den lette og anbefalede måde at investere på

• Til dig der vil investere i den bedste S&P 500 ETF og samtidig ønsker at bliver blive opgraderet på hvad S&P 500 egentlig er.
• Til dig som vil vide meget mere om hvorfor passiv indeksinvestering banker de allerfleste investeringsstjerner.
• Til dig som vil investere i den bedste bæredygtige ETF og samtidig blive en af de bedste i klassen på bæredygtig investering.
• Til dig som vil have den bedste pension.
• Til dig som vil investere i den bedste investeringsforening på Nordnets Månedsopsparing.
• Til dig som vil investere i den bedste ETF på din ratepension og samtidig blive mega-klog på ratepension.
• Til dig som vil investere i den bedste ETF på din aldersopsparing og samtidig vide det meste om aldersopsparingen.
• Til dig som vil investere i den bedste ETF på aktiesparekontoen.
• Til dig som vil have den bedste ETF og samtidig gøre kål på de fleste stjerne pengeforvaltere.
• Til dig som vil investere i den bedste ETF til Nordnets Månedsopsparing.
• Til dig som vil investere i den bedste ETF på en almindelig aktiekonto.
• Til dig som vil investere i den bedste investeringsforening på din pension.
• Til dig som vil investere i den bedste ETF på din pension (det er bedst med ETF).
• Til dig som skal have den bedste etiske ETF og samtidig vil vide om det egentlig er bedre.
• Til dig som skal tales fra at investere i skidt & kanel, uran, vine, crypto, biler med mere. Gør som dee bedste og invester i det som giver seriøst mange penge og bliv samtidig bronzemester i aktivklasser.
• Til dig som vil investere i den bedste råvare ETF og til dig som skal tales fra at investere i denne mest dårlige aktivklasse.
• Til dig der vil investere i den bedste ETF som indeholde danske aktier.
• Til dig som vil investere i den bedste teknologi ETF.
• Til dig som vil investere i den bedste emerging market ETF.
• Til dig som har 100.000 eller 1 million at investere lige nu.
• Til dig som vil investere i den bedste investeringsforening på aktiesparekontoen (ETFer er bedre dog).
• Til dig som vil investere i den bedste investeringsforening.
• Til dig som vil investere i den bedste udbytte ETF.

Artikler om aktiv investering - til dig der vil igang med at investere i enkeltaktier

• Til dig der vil blive en af de klogeste i Danmark på udbytteaktier.
• Til dig som vil være en del af en lille elite skare som finder de bedste virksomheder.
• Til dig som vil have godt greb om hvilke aktier der findes.
• Til dig som vil vide hvilke superkræfter du skal ha' for at slå markedet.
• Til dig som vil have styr på de 6 forskellige typer af virksomheder og samtidig undgå de værste fusere.
• Til dig som gør alle de forkerte ting i investering og ikke ved hvorfor.
• Til dig der vil hjælpe dine børn med at blive stjerner til investering.
• Til dig som vil slå alle andre og få et bedre afkast og samtidig lære overlegne investeringsstrategier.
• Til dig som vil skære genvej til de bedste udbytteaktier.

Artikler om privatøkonomi -

• Til dig der vil have flere penge, supercharge din økonomi og bliv bekymringsfri.

Relaterede spørgsmål

Findes der en udbytteaktie ETF?

Den bedste udbytteaktie ETF er iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF, ISIN: IE00BYYHSQ67. Læs mere her.

Findes der andre gode aktiestrategier?

Ja, men egentligt kun en håndfuld. En god aktiestrategi skal kunne slå et verdensindeks ved samme risiko. Det er der meget få strategier, som kan. Value-investering er den strategi, som historisk har været den bedste aktiestrategi, målt på afkast. Det er den strategi som blandt andet Warren Buffett anvender.